Compliance
La compliance opera come funzione di controllo di secondo livello con l’obiettivo di prevenire e gestire il rischio di non conformità alle norme e non incorrere in sanzioni amministrative, rischi reputazionali e perdite d’avviamento, nonché contenziosi con la clientela.
La Compliance costituisce il presidio organizzativo di secondo livello a prevenzione del rischio di non conformità alla normativa primaria e secondaria dell’organizzazione dell’intermediario e di ciò che attiene al suo impianto e al suo funzionamento (prodotti, canali distributivi e reti di distribuzione).
La non conformità alla normativa rappresenta un rischio in sé in quanto può determinare sanzioni amministrative e rischi reputazionali e quindi perdita di avviamento, nonché far insorgere contenziosi con la clientela.
La non conformità ai livelli di servizio pattuiti può dar luogo a reclami sul livello qualitativo del servizio stesso.
Assistiamo il cliente:
- nella mappatura della normativa di riferimento sia in relazione all’impianto (cioè alla cornice operativa del cliente) sia ai prodotti e servizi offerti, al canale distributivo e alla rete di distribuzione (ossia al contenuto e dunque a ciò che è determinato dal funzionamento della macchina organizzativa);
- nell’ideazione di nuovi prodotti e servizi;
- nella validazione dei controlli di linea per evitare il rischio di non conformità;
- nella validazione degli assetti organizzativi aziendali e nella predisposizione di policy, procedure e processi complessi;
- nella redazione delle risposte ai reclami e delle controdeduzioni ai casi demandati all’Arbitro Bancario e Finanziario e/o agli Organismi di conciliazione extragiudiziale.